Schlagwort: Inflation

💸181.000.000.000 Euro! Immobilienmarkt in Deutschland 2023 um über 1 Billion Euro entwertet!“ 🏠

Im Jahr 2023 erlebte der deutsche Immobilienmarkt eine dramatische Entwertung von über 1 Billion Euro, geprägt durch einen Wertverlust von -6,25% und verstärkt durch eine Inflationsrate von 5,9%. Diese Entwicklungen fordern Investoren heraus, ihre Strategien neu zu bewerten.

Hallo liebe Leserinnen und Leser von ImmoPuls! 🏡💼

In der ruhigen Welt der Immobilien braut sich ein gewaltiger Sturm zusammen. Heute nehmen wir Sie mit auf eine dramatische Reise durch die jüngsten Entwicklungen im deutschen Immobiliensektor. 🏡⚡️

Wir blicken zurück auf das Jahr 2023 und analysieren, wie sich der Markt für Wohnimmobilien entwickelt hat. Die Zahlen sind alarmierend. 📈🌪️

Laut den neuesten Daten von fred.stlouisfed.org/series/QDER628BIS verzeichneten wir einen erschütternden Wertverlust von -6,25%. Diese Entwicklung lässt die Alarmglocken läuten und zeigt die unberechenbaren Launen des Marktes auf. 💸📉

Die Inflation in Deutschland, mit einer Rate von 5,9% laut destatis.de, hat ebenfalls tiefgreifende Auswirkungen auf den Immobilienmarkt. Dies zwingt jeden Marktteilnehmer, seine Strategien zu überdenken. 💹🇩🇪

Der Gesamtwert aller Wohnimmobilien in Deutschland ist ein sich ständig wandelndes Phänomen, beeinflusst durch Marktdynamiken und wirtschaftliche Entwicklungen. Eine Studie aus dem Jahr 2023 schätzte den Wert aller Wohnimmobilien auf etwa 10 Billionen Euro – eine gigantische Summe, die jedoch unter dem Druck der aktuellen Ereignisse steht. 🏢💼

Um den wahren Einfluss dieser Entwicklungen zu verstehen, kombinieren wir den Wertverlust und die Inflationsrate:

Schritt 1: Berechnung des Wertverlusts Der dramatische Rückgang um -6,25% führt zu einem neuen Wert der Immobilien:

Neuer Wert=10 Billionen Euro×(1−0.0625)=9.375 Billionen Euro

Schritt 2: Berücksichtigung der Inflation Die Inflation frisst weiter an unserem Kapital:

Realer Wert nach Inflation=9.375 Billionen Euro×(1−0.059)≈8.819 Billionen Euro

Fazit Von einem ursprünglichen Wert von 10 Billionen Euro sind wir auf einen erschreckenden realen Wert von etwa 8,819 Billionen Euro gefallen. Das entspricht einem Verlust von rund 1,181 Billionen Euro.

Diese Zahlen sind ein Weckruf für alle, die in Immobilien investiert sind oder planen, dies zu tun. Bleiben Sie wachsam und informiert – lesen Sie weiterhin unseren Artikel für tiefergehende Analysen und Expertenmeinungen! 📰💡

Meine Umsetzung:

  1. Ich werde die Marktforschung intensivieren: In diesen wilden Zeiten ist es besonders wichtig, am Ball zu bleiben. Ich werde also keine Mühen scheuen, Daten zu wälzen, Trendberichte zu verschlingen und sogar eigene Marktforschungen zu starten. Nur so kann ich die neuesten Entwicklungen im Auge behalten und schneller als die anderen am Zug sein.
  2. Ich werde meine Investitionsstrategien flexibel halten: Bei dieser Achterbahnfahrt am Markt ist Flexibilität das A und O. Ich plane, meine Investitionen breit zu streuen – mal hier ein bisschen in Wohnimmobilien, mal dort ein bisschen in Gewerbeobjekte. So bin ich auf alles vorbereitet!
  3. Ich werde mein Kostenmanagement optimieren: Jeder Cent zählt, gerade jetzt! Ich werde meine Ausgaben akribisch prüfen und überall dort sparen, wo es nur geht, ohne die Qualität zu gefährden. Effizienz ist mein neues Mantra.
  4. Ich werde meine Beziehungen zu Banken und Investoren pflegen: In stürmischen Zeiten wie diesen sind gute Kontakte Gold wert. Ich werde meine charmanteste Krawatte anlegen und sicherstellen, dass ich mit meinen Bankern und Investoren auf bestem Fuß stehe. Man weiß nie, wann man eine helfende Hand braucht.
  5. Ich bereite mich auf die Erholungsphase vor: Der Markt wird sich erholen, da bin ich mir sicher, und ich werde bereit sein! Ich nutze die aktuelle Lage, um strategische Pläne zu schmieden, damit ich beim nächsten Aufschwung ganz vorne mit dabei bin. Auf die Plätze, fertig, los!

Ich danke Ihnen für Ihre Aufmerksamkeit und freuen mich darauf, Sie im nächsten ImmoPuls Newsletter wiederzubegrüßen! 📆🏘️ #ImmoPuls #Immobilien #Wertverlust #Inflation #Marktentwicklung #Deutschland

🚀 Der Immobilienmarkt dreht am Rad! 🔄 Jahresrückblick der Angebotspreise

Der Immobilienmarkt dreht am Rad! Die Preise für Bestandswohnungen sind in 71 deutschen Großstädten gesunken. Ist das der Anfang einer frostigen Immobilien-Eiszeit oder nur eine kleine Delle im Universum der Quadratmeterpreise? Augen auf, Käufer und Investoren! #ImmoPuls #Immobilienmarkt #Preisrückgang

Hallo liebe ImmoPuls-Leserinnen und Leser! 🏡

Hier ist euer Rene Wanzlik mit den frischesten News vom Immobilienmarkt! Wisst ihr, was sich schneller dreht als meine Wortwitze? Die Preise auf dem Immobilienmarkt! 😂🔄

📉 Preise runter, Laune rauf!

Eine brandheiße Analyse von Immowelt hat den Puls der Immobilienpreise in 75 deutschen Großstädten gefühlt und was glaubt ihr, hat das Immobilien-Stethoskop verraten? In 71 Städten sind die Preise für Bestandswohnungen gesunken! 🎢

📊 Zahlen lügen nicht!

Wir sprechen hier nicht von alten Hütten, sondern von schicken Wohnungen mit 75 m², 3 Zimmern, im 1. Stock und aus den wilden 1990ern! In Aachen zum Beispiel – haltet euch fest – ging der Preis von 3.550 €/m² auf 3.441 €/m² runter. Das ist ein Minus von 3,1%! 😱 Und das ist nur ein Beispiel von vielen!

🌐 Was bedeutet das für euch?

Ist das der Anfang einer frostigen Immobilien-Eiszeit oder nur eine kleine Delle im Universum der Quadratmeterpreise? 🌌 Für Käufer und Investoren heißt es jetzt: Augen auf! 🕵️‍♂️

Ich habe mir erlaubt eine Bestenliste anzufertigen aus den Daten;-)

🔍 Wo gibt's mehr Infos?

Für die Neugierigen unter euch: Schnappt euch die Lupe und besucht die Originalquelle für den vollen Durchblick! 🧐

Bleibt neugierig und bis zum nächsten Mal, wenn es wieder heißt: Was macht der Markt? 📈📉

Euer Rene, der Immobilien-Entertainer 😎🎤

#ImmoPuls #Immobilienmarkt #Preisrückgang #Wohnungsschnäppchen #12Dez2023

🏠 ImmoPuls – Drama, Drama, Drama! Negatives Wachstum bei Baufinanzierungen: Auslaufende Verträge ohne Neuabschlüsse! 📉💥

🏠 ImmoPuls – Die tägliche Immobilien-News 🚀

Na, ihr Lieben! 🏡😃

Oh, oh, oh! Da haben wir aber ein Drama, das euch umhauen wird! Es geht um nichts Geringeres als das negative Wachstum bei Baufinanzierungen. Da fließen Tränen in den Immobilienbüros und die Kaffeetassen klappern vor Aufregung! 😱☕

Ihr werdet es nicht glauben, aber es gibt kaum noch Neuabschlüsse bei Baufinanzierungen. Stattdessen sehen wir eine ganze Armada an auslaufenden Verträgen. Ja, richtig gehört! Die alten Verträge laufen aus und es gibt keine neuen, die sie ersetzen könnten. Das ist doch mal ein Aufreger, oder nicht?! 😮📉

Stellt euch vor, die Bauzinsen steigen wie verrückt und lassen die kaufwilligen Häuslebauer vor Schreck erstarren. Die monatlichen Finanzierungskosten schnellen in die Höhe und viele wagen es nicht mehr, den Haus Angriff nehmen. Das Resultat Keine neuen Verträge! Kein Wachstum! Alles geht bergab wie ein Seifenkiste ohne Räder! 🏠 Schuld auch die EZB, die die Inflation bekämpfen will.

Aber das ist noch nicht alles, meine lieben Immobilienfreunde! Die Baugenehmigungen brechen auch noch dramatisch ein. Da werden Pläne verworfen, Träume zerplatzen und die Baubranche weint bittere Tränen. Der Markt wird immer ruhiger, als würde man auf einer einsamen Insel stranden. 😢🌴

Schaut euch mal diese Grafik an! Sie spricht Bände über das Drama, das sich da abspielt. Ein regelrechter Absturz! Die Zinswende zeigt ihre böse Fratze und lässt den Immobilienmarkt erzittern. Oh, wie dramatisch das alles ist! 💔😭

Aber Moment mal, da war doch noch was… Richtig, die Bauzinsen! Die sind in Deutschland (Standardlaufzeit 10 Jahre) letzte Woche über 4 % gestiegen. Was?! Ja, ihr habt richtig gehört! Vor nicht allzu langer Zeit waren sie bei gemütlichen 1,00 %. Das ist ein Anstieg, der einem die Schuhe auszieht! Man könnte fast meinen, die Bauzinsen hätten Flügel bekommen und fliegen nun in schwindelerregende Höhen! 🚀💸

Meine lieben Immobilienenthusiasten, das ist keine gute Nachricht für den Markt. Das Drama nimmt seinen Lauf und wir können nur gespannt verfolgen, wie es weitergeht. Die auslaufenden Verträge und das negative Wachstum bei Baufinanzierungen sind Faktoren, die uns alle auf Trab halten werden. Lasst uns gemeinsam durch dieses aufregende Kapitel gehen und sehen, was die Zukunft bringt! ✨💪

#ImmoPuls #Drama #NegativesWachstum #Baufinanzierungen #Bauzinsen #Immobilienmarkt

Krieg, Inflation, Immobilien und Hypothekenzinsen

– Inflation und Auswirkungen auf Immobilien
– Zusammenhang US Geldmarkt und europäische Zinsen
– Handlungsideen für Kapitalanleger
– bester Fall für Immobilienbesitzer

Warum der Blogbeitrag?

Der Krieg in der Ukraine ist eine humanitäre Katastrophe. Ich habe mit dem Artikel gewartet, um dieser Situation Respekt zu zollen. Mein Wissen beschränkt sich auf Immobilien, Wirtschaft und Krypto. So möchte ich nur (aus Ermangelung professioneller politischer Kenntnisse) die Auswirkungen des Krieges und der Inflation auf Immobilien, Hypothekenzinsen und Wirtschaft betrachten.

Durch die Preissteigerungen bei Öl, Gas und Rohstoffe im Allgemeine) wird die Inflation (Preissteigerungen) in der Welt, besonders aber in Europa und in den USA, angeheizt. Ich werde mich daher im ersten Teil auf den Markt der Weltleitwährung, den US Dollars (USD), konzentrieren. Da die Entwicklung des USD Marktumfeldes (Zinsen, Bonds, Währungskurs) direkte Auswirkungen auf deutsche Immobilien hat. Du hast sicherlich bemerkt, dass die EZB (Europäische Zentralbank) ihre Leitzinsen bisher (Stand März 2022) nicht angehoben hat, die Hypothekenzinsen aber in Deutschland um bis zu 80 Prozent gestiegen sind in den letzten 3 Monaten.

Quelle: Interhyp

DER US Dollar (USD) als Leitwährung und Zinstreiber in Europa

Es ist wichtig sich den US amerikanischen Geldmarkt genauer anzuschauen.

Als Erstes gilt bei der Frage der derzeitig hohen Inflation in den USA die Situation der US-Notenbank zu klären: „Ist die globale Kriegsbedrohung schuld? Oder ist die FED schuld“ ?

Die Geschichte lehrt uns, dass es Letzteres ist. Die US-Notenbank (FED) ist in der Regel die Schuldige für die Beendigung sowohl von Wirtschaftsexpansionen, aber auch von extremer Inflation. Im aktuellen Fall hat die FED zu lange gewartet, um auf die eindeutige Inflationsentwicklung einzugehen.

Sie wird in den nächsten Wochen mit weiteren Zinserhöhungen reagieren, liegt aber trotzdem damit fast 800 Basispunkte hinter der jährlichen Inflationsrate zurück (800 Basispunkte sind 8 % ).

Zum Vergleich die Reaktionen der FED (1970 bis 2022):

Quelle: Tradingeconomics.com, Vergleich US FED FUND RATE versus US INFLATION RATE

Oben siehst Du, dass die FED das Mittel zur Wahl hat, die Inflation zu kontrollieren. Als die Inflation in den USA mit fast 25 Prozent ihren Höhepunkt (1980) erreicht, hatte die FED die Fund Rate auf 20 Prozent erhöht. Was war mit dem Anstieg in den Jahren 1974- 1975? So kam die Inflation erst unter Kontrolle, nachdem die FED die Zinsen stark an das Inflationsniveau angepasst hat. Im Mai1974 lag die Inflation bei ca. 9 %. Die FED hob die Zinsen auf 13 % an.

Quelle: Tradingeconomics.com, Vergleich US FED FUND RATE versus US INFLATION RATE 1974

Warum gibt es den direkten Einfluss des US amerikanischen Geldmarktes auf die Zinsen in Europa

Dazu ist es wichtig zu verstehen, dass alle Kapitalmärkte verbunden sind und das Kapital sich die beste Rendite/Verzinsung sucht. Egal wo es die gibt auf der Welt. Sicherlich geht es dabei auch um Sicherheit und Währungsschwankungen.

Bewegt sich der Leitzins in den USA, hat das direkten Einfluß auf den Geldmarkt in Europa. Steigt der Leitzins in den USA, steigen die Zinsen für Tagesgelder, Festgelder, Bonds etc. in Übersee. In Europa gibt es jetzt einen aktuellen Kapitalabfluss. Anleger wandern ab in Richtung US – Kapitalmarkt und suchen dort bessere Zinsen und sichere Häfen, wie z.B. US- Staatsanleihen. Weil plötzlich viele Anleger US – Staatsanleihen haben möchten, kann Europa für seine Staatsanleihen nicht mehr so hohe Preise verlangen und muss dafür mehr Zinsen an die Anleger zahlen. Ein Angebot-Nachfrage-Prinzip, dass das Kapital beständig umwirbt. Die Zinsen deutsche Staatsanleihen erhöhen sich dadurch jetzt gerade.

Quelle. Bundesbank

Die Hypothekenbanken refinanzieren sich durch Pfandbriefe. Diese Pfandbriefe orientieren sich aber wiederum an den Zinsen der Staatsanleihen. Steigen die Zinsen für Staatsanleihen, steigen die Zinsen für Pfandbriefe, steigen die Zinsen für Baufinanzierungen.

Der Blick in die Glaskugel

Bitte achtet darauf, dass ich hier nur meine persönliche Meinung wiedergeben und natürlich diese Glaskugel nicht habe. Die nachfolgende Grafik findet man bei der EZB. Diese zeigt die Inflationsrate im Euroraum.

Inflationsrate (HICP) Quelle: EZB, https://sdw.ecb.europa.eu/

Wird diese Inflation sich ausweiten? Dazu die Meinung unserer Bevölkerung:

Ich sehe es weitaus drastischer als die deutsche Bevölkerung. Durch den Ukraine-Krieg entstehen Rohstoffknappheit, Lieferkettenprobleme und globale Kriegsgefahr. Diese erhöhen allgemein die Preise weiter.

Für Investoren gerade in Immobilien führt kein Weg daran vorbei: Die aktuelle Situation in der Ukraine und die weltweite Inflationsgefahr in den Kernmärkten wird kurz-, mittel- und langfristige geopolitische und wirtschaftliche Auswirkungen haben. Die Inflation zieht an und es ist durchaus möglich, dass 2022 die Lebenshaltungskosten massiv steigen werden (möglicherweise um 10 % bis 20 %, hauptsächlich getrieben durch Miete, Rohstoffe und dort vor allen Dingen Lebensmittel, Benzin, Diesel.

Was tun (im Allgemeinen)?

  • in Rüstungsaktien investieren (werde ich aus moralischen Gründen nicht tun, wer es tut, sollte darüber nachdenken, die Gewinne in die Ukraine zu spenden)
  • in Energieaktien investieren
  • in russische Aktien investieren, so es möglich ist (Chinesen und Vermögensverwalter tun es schon (werde ich aus moralischen Gründen nicht tun, wer es tut, sollte darüber nachdenken, die Gewinne in die Ukraine zu spenden))
  • derzeit stark diversifizieren
  • weniger Tech, mehr Value
  • Wasserfilter und nicht verderbliche Lebensmittel (Dosen) kaufen
  • Spenden in die Ukraine

Was tun mit Immobilien?

  • Nebenkosten bei den Mieter anpassen (so schnell als möglich).
  • Indexierung auch bei Wohnungsmietverträge
  • Zinsbindung bei Hypothekendarlehen maximal (je nach Anlageziel) lang vereinbaren
  • keine maximalen Hebel mehr (mehr Eigenkapital)
  • Baupreise so schnell als möglich mit Festpreisen vertraglich sichern
  • Vertragspartner auf Bonität überprüfen
  • die Nachfrage nach Immobilien sinkt bei steigenden Zinsen
  • Beleihungsbewertungen bei der finanzierenden Bank können zu Eigenkapitalnachschüssen führen
  • erhöhte Mietausfallwagnisse
  • Assetklasse Immobilien neu gewichten im Portfolio
    • Risiko des Untergangs bei Krieg versus Hypotheken bleiben
    • Zwangshypotheken zur Finanzierung Staatsschulden
    • bei Währungsreformen willkürlicher Währungsumtausch zu Gunsten des Staates

Bester Fall

  • Du sicherst Dir jetzt langfristig gute Zinskonditionen bei Deinen Immobiliendarlehen.
  • Die Indexierung Deiner Mietverträgen passt Deine Mieteneinnahmen an die Inflation an.
  • Die Inflation entwertet Dein Darlehensvaluta bei Deinem Darlehensgeber.
  • Es gibt keinen Krieg in Deutschland.
  • Es gibt keine Währungsreform.
  • Es gibt keine staatliche Zwangshypothek zur Entschuldung des Staatshaushaltes.
  • Es gibt keine neuen dramatischen Steuernachteile für Immobilienbesitzer.

Ich hoffe ich konnte Dir etwas helfen oder Dich zum Nachdenken anregen. Gerne freue ich mich über Deine Meinung und Dein Wissen.

Dein