Alarmstufe Rot im Immobilienmarkt! 😱🚨 Schockierende 17 Milliarden Euro Lücke im Bundeshaushalt 2024 – Wird das den Markt zum Einsturz bringen? 🏚️💸

Alarmstufe Rot im Immobilienmarkt! Schockierende 17 Milliarden Euro Lücke im Bundeshaushalt 2024 – Wird das den Markt zum Einsturz bringen? Tauchen Sie mit uns in die Zahlenwelt ein und erfahren Sie mehr über die Auswirkungen auf den Immobilienmarkt. Bleiben Sie informiert!

Liebe Leserinnen und Leser von ImmoPuls,

In dieser Spezialausgabe tauchen wir tief in die Zahlenwelt des deutschen Bundeshaushalts 2024 ein und beleuchten, was sie für den Immobilienmarkt bedeuten könnten.

**1. Haushaltsentwurf und Immobilienmarkt:**

Mit einem geplanten Sozialetat, der 49% des Gesamthaushalts ausmacht, bleibt wenig Spielraum für andere Bereiche. Was bedeutet das für öffentliche Investitionen in den Wohnungsbau und Infrastrukturprojekte? #BudgetBalance 📊

**2. 17 Milliarden Euro Lücke – Auswirkungen auf die Immobilienwirtschaft:**

Das Finanzministerium muss diese enorme Lücke schließen. Könnten zusätzliche Steuern auf Immobilienbesitz oder Transaktionen Teil der Lösung sein? #FinanzRätsel 🧩💰

**3. Rekordinvestitionen und der Bau:**

Ankündigungen über Rekordinvestitionen klingen positiv, aber wie viel davon wird tatsächlich in den Wohnungsbau fließen? Bedeutet dies eine Belebung für Bauunternehmen und eine Chance für neue Wohnprojekte? #BauBoom 🏗️📈

**4. Steuerentlastungen:**

15 Milliarden Euro Steuerentlastung bei der Lohn- und Einkommensteuer könnten die Kaufkraft stärken und somit die Nachfrage nach Wohnraum erhöhen. Wie wird sich das auf die Immobilienpreise auswirken? #KaufkraftKicker 💸🏠

**5. Stromsteuersenkung:**

Die 3 Milliarden Euro Stromsteuersenkung könnte Betriebskosten senken, was besonders für Eigentümer und Mieter von kommerziellen Immobilien relevant ist. #EnergieEffizienz ⚡️🏢

**6. Prognosen und Risiken:**

Experten wie #BRürup warnen, dass 1 % weniger Wirtschaftswachstum zu etwa 10 Milliarden Euro weniger Steuereinnahmen führen könnte. Dies könnte weitreichende Folgen für öffentliche und private Immobilieninvestitionen haben. #WachstumsWarnung 📉🚨

**7. Fluthilfe von 2,7 Milliarden €:**

Diese spezielle Hilfe könnte die Bauindustrie in betroffenen Gebieten ankurbeln, aber auch die Frage aufwerfen, wie nachhaltig in Hochwasserschutz und resiliente Infrastruktur investiert wird. #FlutHilfeFokus 🌊🏗️

In dieser komplexen und unsicheren finanziellen Landschaft ist es entscheidend, gut informiert zu bleiben. Wir von ImmoPuls setzen uns dafür ein, Ihnen die relevanten Informationen und Analysen zu liefern, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können.

Bleiben Sie auf dem Laufenden!

Ihr René Wanzlik und das ImmoPuls-Team 🏠💼📈

Krieg, Inflation, Immobilien und Hypothekenzinsen

– Inflation und Auswirkungen auf Immobilien
– Zusammenhang US Geldmarkt und europäische Zinsen
– Handlungsideen für Kapitalanleger
– bester Fall für Immobilienbesitzer

Warum der Blogbeitrag?

Der Krieg in der Ukraine ist eine humanitäre Katastrophe. Ich habe mit dem Artikel gewartet, um dieser Situation Respekt zu zollen. Mein Wissen beschränkt sich auf Immobilien, Wirtschaft und Krypto. So möchte ich nur (aus Ermangelung professioneller politischer Kenntnisse) die Auswirkungen des Krieges und der Inflation auf Immobilien, Hypothekenzinsen und Wirtschaft betrachten.

Durch die Preissteigerungen bei Öl, Gas und Rohstoffe im Allgemeine) wird die Inflation (Preissteigerungen) in der Welt, besonders aber in Europa und in den USA, angeheizt. Ich werde mich daher im ersten Teil auf den Markt der Weltleitwährung, den US Dollars (USD), konzentrieren. Da die Entwicklung des USD Marktumfeldes (Zinsen, Bonds, Währungskurs) direkte Auswirkungen auf deutsche Immobilien hat. Du hast sicherlich bemerkt, dass die EZB (Europäische Zentralbank) ihre Leitzinsen bisher (Stand März 2022) nicht angehoben hat, die Hypothekenzinsen aber in Deutschland um bis zu 80 Prozent gestiegen sind in den letzten 3 Monaten.

Quelle: Interhyp

DER US Dollar (USD) als Leitwährung und Zinstreiber in Europa

Es ist wichtig sich den US amerikanischen Geldmarkt genauer anzuschauen.

Als Erstes gilt bei der Frage der derzeitig hohen Inflation in den USA die Situation der US-Notenbank zu klären: „Ist die globale Kriegsbedrohung schuld? Oder ist die FED schuld“ ?

Die Geschichte lehrt uns, dass es Letzteres ist. Die US-Notenbank (FED) ist in der Regel die Schuldige für die Beendigung sowohl von Wirtschaftsexpansionen, aber auch von extremer Inflation. Im aktuellen Fall hat die FED zu lange gewartet, um auf die eindeutige Inflationsentwicklung einzugehen.

Sie wird in den nächsten Wochen mit weiteren Zinserhöhungen reagieren, liegt aber trotzdem damit fast 800 Basispunkte hinter der jährlichen Inflationsrate zurück (800 Basispunkte sind 8 % ).

Zum Vergleich die Reaktionen der FED (1970 bis 2022):

Quelle: Tradingeconomics.com, Vergleich US FED FUND RATE versus US INFLATION RATE

Oben siehst Du, dass die FED das Mittel zur Wahl hat, die Inflation zu kontrollieren. Als die Inflation in den USA mit fast 25 Prozent ihren Höhepunkt (1980) erreicht, hatte die FED die Fund Rate auf 20 Prozent erhöht. Was war mit dem Anstieg in den Jahren 1974- 1975? So kam die Inflation erst unter Kontrolle, nachdem die FED die Zinsen stark an das Inflationsniveau angepasst hat. Im Mai1974 lag die Inflation bei ca. 9 %. Die FED hob die Zinsen auf 13 % an.

Quelle: Tradingeconomics.com, Vergleich US FED FUND RATE versus US INFLATION RATE 1974

Warum gibt es den direkten Einfluss des US amerikanischen Geldmarktes auf die Zinsen in Europa

Dazu ist es wichtig zu verstehen, dass alle Kapitalmärkte verbunden sind und das Kapital sich die beste Rendite/Verzinsung sucht. Egal wo es die gibt auf der Welt. Sicherlich geht es dabei auch um Sicherheit und Währungsschwankungen.

Bewegt sich der Leitzins in den USA, hat das direkten Einfluß auf den Geldmarkt in Europa. Steigt der Leitzins in den USA, steigen die Zinsen für Tagesgelder, Festgelder, Bonds etc. in Übersee. In Europa gibt es jetzt einen aktuellen Kapitalabfluss. Anleger wandern ab in Richtung US – Kapitalmarkt und suchen dort bessere Zinsen und sichere Häfen, wie z.B. US- Staatsanleihen. Weil plötzlich viele Anleger US – Staatsanleihen haben möchten, kann Europa für seine Staatsanleihen nicht mehr so hohe Preise verlangen und muss dafür mehr Zinsen an die Anleger zahlen. Ein Angebot-Nachfrage-Prinzip, dass das Kapital beständig umwirbt. Die Zinsen deutsche Staatsanleihen erhöhen sich dadurch jetzt gerade.

Quelle. Bundesbank

Die Hypothekenbanken refinanzieren sich durch Pfandbriefe. Diese Pfandbriefe orientieren sich aber wiederum an den Zinsen der Staatsanleihen. Steigen die Zinsen für Staatsanleihen, steigen die Zinsen für Pfandbriefe, steigen die Zinsen für Baufinanzierungen.

Der Blick in die Glaskugel

Bitte achtet darauf, dass ich hier nur meine persönliche Meinung wiedergeben und natürlich diese Glaskugel nicht habe. Die nachfolgende Grafik findet man bei der EZB. Diese zeigt die Inflationsrate im Euroraum.

Inflationsrate (HICP) Quelle: EZB, https://sdw.ecb.europa.eu/

Wird diese Inflation sich ausweiten? Dazu die Meinung unserer Bevölkerung:

Ich sehe es weitaus drastischer als die deutsche Bevölkerung. Durch den Ukraine-Krieg entstehen Rohstoffknappheit, Lieferkettenprobleme und globale Kriegsgefahr. Diese erhöhen allgemein die Preise weiter.

Für Investoren gerade in Immobilien führt kein Weg daran vorbei: Die aktuelle Situation in der Ukraine und die weltweite Inflationsgefahr in den Kernmärkten wird kurz-, mittel- und langfristige geopolitische und wirtschaftliche Auswirkungen haben. Die Inflation zieht an und es ist durchaus möglich, dass 2022 die Lebenshaltungskosten massiv steigen werden (möglicherweise um 10 % bis 20 %, hauptsächlich getrieben durch Miete, Rohstoffe und dort vor allen Dingen Lebensmittel, Benzin, Diesel.

Was tun (im Allgemeinen)?

  • in Rüstungsaktien investieren (werde ich aus moralischen Gründen nicht tun, wer es tut, sollte darüber nachdenken, die Gewinne in die Ukraine zu spenden)
  • in Energieaktien investieren
  • in russische Aktien investieren, so es möglich ist (Chinesen und Vermögensverwalter tun es schon (werde ich aus moralischen Gründen nicht tun, wer es tut, sollte darüber nachdenken, die Gewinne in die Ukraine zu spenden))
  • derzeit stark diversifizieren
  • weniger Tech, mehr Value
  • Wasserfilter und nicht verderbliche Lebensmittel (Dosen) kaufen
  • Spenden in die Ukraine

Was tun mit Immobilien?

  • Nebenkosten bei den Mieter anpassen (so schnell als möglich).
  • Indexierung auch bei Wohnungsmietverträge
  • Zinsbindung bei Hypothekendarlehen maximal (je nach Anlageziel) lang vereinbaren
  • keine maximalen Hebel mehr (mehr Eigenkapital)
  • Baupreise so schnell als möglich mit Festpreisen vertraglich sichern
  • Vertragspartner auf Bonität überprüfen
  • die Nachfrage nach Immobilien sinkt bei steigenden Zinsen
  • Beleihungsbewertungen bei der finanzierenden Bank können zu Eigenkapitalnachschüssen führen
  • erhöhte Mietausfallwagnisse
  • Assetklasse Immobilien neu gewichten im Portfolio
    • Risiko des Untergangs bei Krieg versus Hypotheken bleiben
    • Zwangshypotheken zur Finanzierung Staatsschulden
    • bei Währungsreformen willkürlicher Währungsumtausch zu Gunsten des Staates

Bester Fall

  • Du sicherst Dir jetzt langfristig gute Zinskonditionen bei Deinen Immobiliendarlehen.
  • Die Indexierung Deiner Mietverträgen passt Deine Mieteneinnahmen an die Inflation an.
  • Die Inflation entwertet Dein Darlehensvaluta bei Deinem Darlehensgeber.
  • Es gibt keinen Krieg in Deutschland.
  • Es gibt keine Währungsreform.
  • Es gibt keine staatliche Zwangshypothek zur Entschuldung des Staatshaushaltes.
  • Es gibt keine neuen dramatischen Steuernachteile für Immobilienbesitzer.

Ich hoffe ich konnte Dir etwas helfen oder Dich zum Nachdenken anregen. Gerne freue ich mich über Deine Meinung und Dein Wissen.

Dein

Meine Gedanken über Corona und was das mit Eiscreme zu tun hat

Gemeinsam sind wir stark ?

Dankbarkeit und Hilfe

Reaching Out

Es gibt eine wunderbare Seite dieser Situation die ich durch Corona erleben durfte :

  • Florian Litterst von Adventure.de berät mich vergütungsfrei und ich habe für mein Eiscafe Restaurant Birkeneck innherhalb von ein paar Stunden ohne finanziellen Einsatz 400 Menschen die von meinen Ausserhaus und Lieferservice erfahren haben,
  • Dann Christian Lemke Christian Lemke der mir gebührenfrei über shopify einen Online-Shop einrichtet,
  • Carl Cox und 33 weltberühmte DJ’s legen für 0 bei twitch.tv auf und sammeln 200.000 Euro für den WHO COVID-19 solidarity Response Fund und ich habe viel Freude

Das Motto ist #gemeinsamstark. Auch ich werde helfen und konzentriere mich in der kommenden Woche auf mein „Birkeneck“. Meine Kunden dürfen nicht zu mir, um sich bei uns zu erholen und ein leckeres, natürliche und hausgemachte Eiscreme zu genießen und zu entspannen. Dann fährt mein Team kostenlos und ich zu Ihnen. Wir bringen Ihnen die Eiscreme unter dem Ladenpreis. Wir möchte mit der Aktion Freude, Farbe und Geschmack in den Alltag bringen.

Angst

Project for Tonik.Health

Es gibt natürlich auch Angst bei mir. In den vergangenen Wochen habe ich mehr Medien und Nachrichten konsumiert als in den letzten Jahren zusammen. Das hat Stress und Angst erzeugt, die ich zuvor aus meinem Leben entfernt hatte. Ich habe dies schnell erkannt und mich von den Extremen der Nachrichten ferngehalten, die entweder Politiker hassen oder lieben, da die Wahrheit in der Mitte liegt. Mir ist klar geworden, dass soziale Distanzierung zwar wichtig und hilfreich ist, aber keine einzige Spritze und keine magische Lösung ist, da diese Krankheit weiterhin zurückkommen wird (der Virus wird mit den Jahreszeiten wandern und bald von der nördlichen Erdkugel auf die südliche Erdkugel wandern und im nächsten Jahr mutiert wiederkommen). Die Weltreisen und das Reisen wird alles noch verschlimmern (ich bin gerne im Winter in Südostasien). Unsere Wirtschaft und unsere Unternehmen werden sich verändern und unsere Arbeitsweise wird flexibler werden. Für einige von uns ist es etwas, was wir seit Jahren tun, aber für die große Mehrheit ist es neu, und es gibt riesige Bereiche von Arbeitsplätzen, in denen dies nicht möglich ist. Es gibt tonnenweise Daten und Meinungen, aber nur wenige sind hilfreich. Die Ausnahmen, die ich gefunden habe, ist die Financial Times .

Als Geschäftsführer/ Inhaber kleiner und mittlerer Unternehmen müssen wir schnell erkennen, dass es wenig echte Unterstützung und stattdessen viel Gerede geben wird. Die großen Unternehmen werden massive Rettungsaktionen, Zuschüsse und kostenloses Geld erhalten, während wir nur sehr langsam Zugang zu einigen Krediten/Subventionen erhalten werden.

Die Bundesregierung weiß das. Die Verbindung zwischen dem Helikopter-Geld der Regierung und den Mittelständlern sind die Kreditinstitute, die überlastet, krisengeschüttelt und bedingt leistungsbereit sind. Justizministerin Christine Lambrecht gibt grünes Licht und sagt: „Bis zum 30. September 2020 setzen wir die Insolvenzantragspflicht für betroffene Unternehmen aus“. Die Lieferkette ist gefährdet und wird nun mit dem richtigen Wirtschaftsprüfer zum Geschäftsmodell: Bestelle, liefern und straffrei nicht bezahlen.
Die Gesellschaft wird sich nicht nur hier verändern, und vielleicht wird ein solcher massiver Ruck interessante Programme wie die allgemeine Gesundheitsversorgung, das allgemeine Grundeinkommen voranbringen und eine digitalisierte staatliche Liquiditätshilfe hervorbringen…

Hoffnung nach Corona

Dandelion

Eins weiß ich, wir werden stärker aus unserer deutschen Epidemie hervorgehen. Ich hoffe #gemeinsamstärker für unsere wunderbare Welt und nicht weiterhin unsensibel gegen unseren Planeten.

Der Virus wurde von einem artengeschützen Tier auf einen Menschen wahrscheinlich in einem WET-MARKET in China übertragen. Die Märkte sind verboten, wegen der SARS, aber geduldet.

Gebt der Natur Respekt, dann werdet Ihr von der Natur respektiert. Und bitte denkt daran #gemeinsamstark.

Baustellenbesichtigung

Derzeit fahre ich mindestens einmal in der Woche nach Berlin, um meine Baustellen zu besichtigen und Abläufe zu organisieren. Dazu gehört wie in dem Fall jetzt die Auswahl der Materialen und das allg. Feintuning, wie Pflanze, Abschlusskanten und Farbtöne.

Es soll ja cool aussehen.​