Kuratiert und kommentiert von Rene, einem erfahrenen Immobilienexperten, bietet dieser Newsletter tiefe Einblicke in aktuelle Markttrends, Investitionsmöglichkeiten und wertvolle Tipps für Käufer, Verkäufer und Investoren. Ob Sie ein erfahrener Immobilienprofi oder ein Neuling in der Branche sind, "ImmoInsights mit Rene" bietet Ihnen die Informationen, die Sie benötigen, um fundierte Entscheidungen zu treffen und auf dem Laufenden zu bleiben.
Ab 2030 müssen alle Neubauten emissionsfrei sein – eine ehrgeizige EU-Vorgabe, die den Klimawandel bekämpft, aber auch finanzielle Herausforderungen birgt.
Datum: Samstag, 16. März 2024
Na, Freunde der festen Fundamente und sicheren Dächer, heute haben wir was Heißes für euch! 🔥🏗️
Ab 2030 müssen alle Neubauten komplett emissionsfrei sein. Ja, richtig gehört, keine fiesen Treibhausgase mehr aus den vier Wänden! 🚫🏠
Und für die Ämter und Behörden gilt das sogar schon ab 2028 – die sind wohl etwas schneller unterwegs! 🚀💨
Da wird kräftig an den Energieverbrauchsschrauben gedreht – Wohngebäude müssen bis 2030 ihren Energiehunger um mindestens 16 % senken. 💡💰
Und was ist mit den alten Schätzchen? Keine Sorge, auch die werden nicht vergessen! Bis 2033 sollen die Energiesünden unter den Nichtwohngebäuden kräftig renoviert werden. 💪🏰
Und wisst ihr was? Bis 2030 sollen sogar Solaranlagen auf öffentlichen Gebäuden glänzen – die Sonne als Energiequelle, das klingt doch nach einer strahlenden Idee! ☀️💫
Aber keine Panik, liebe Freunde des Kaminfeuers – finanzielle Unterstützung gibt's noch für hybride Heizanlagen. Ein bisschen alt, ein bisschen neu – der Mix macht's! 🔥❄️
Und was ist mit den Ausnahmen? Landwirtschaftliche und denkmalgeschützte Gebäude können aufatmen – sie haben ein bisschen mehr Spielraum. 🌾🏛️
Jetzt heißt es Daumen drücken oder auch nicht😄🤣 , dass der Ministerrat auch zustimmt – dann kann der Plan endlich in die Tat umgesetzt werden. 🤞💼
Bleibt dran, liebe Hausfreunde, für mehr spannende Immobilien-News direkt aus der Quelle! 🏠💬
ImmoPuls ist ein Immobilienunternehmen, das sich auf umfassende Lösungen für Privatpersonen und Unternehmen spezialisiert hat. Mit Fokus auf Kundenzufriedenheit bietet ImmoPuls eine Vielzahl von Dienstleistungen wie Immobilienverkauf, Vermietung, Hausverwaltung und Anlageberatung an.Ihre Mission ist es, den Immobilienprozess zu vereinfachen und Kunden bei informierten Entscheidungen zu unterstützen.ImmoPuls richtet sich an eine vielfältige Zielgruppe, darunter Hauskäufer, Immobilieninvestoren und Unternehmen auf der Suche nach Gewerbeflächen.
Sehr geehrte Immobilieninteressierte,
mein Name ist Rene Wanzlik, und im Namen von #ImmoPuls präsentiere ich Ihnen eine detaillierte Analyse der Entwicklungen im Immobilienmarkt, unterteilt nach Neubauhäusern, Eigentumswohnungen, Bestandshäusern und dem Gesamtindex, für die Jahre 2022, 2023 und die ersten Einblicke in 2024. 🕵️♂️🔍
Eigentumswohnungen 🏢
Im Bereich der #Eigentumswohnungen beobachteten wir einen Rückgang der Durchschnittspreise um 7,73% im Jahr 2023 im Vergleich zu 2022. Die ersten Zahlen für 2024 deuten auf eine Stabilisierung hin, mit einem Index von 201,67 (12/2023=202,3 und dem Hoch von 04/2022= 231,03). Dies könnte ein Anzeichen dafür sein, dass der Markt beginnt, sich zu erholen oder dass die Preiskorrektur ihren Abschluss findet. 📉➡️📈
Neubauhäuser 🏡
#Neubauhäuser zeigten eine andere Dynamik mit einem Anstieg von 2,63% im Jahr 2023, was die anhaltende Nachfrage nach modernem und energieeffizientem Wohnraum unterstreicht. Die Preise blieben im Jahr 2024 hoch, mit einem Durchschnitt von 235,61, was die Attraktivität neuer Immobilien auf dem Markt bestätigt. Allerdings auf einem niedrigeren Transaktionsniveau und höhere Darlehenssummen, was draus rührt, dass Preise durch Löhne und Baumaterialien weitergereicht werden müssen. Und ein Discount zu unwirtschaftlichen Bauträgergeschäften/Projektentwicklergeschäften führen würde. 💼📈
Bestandshäuser 🏚️
Für #Bestandshäuser verzeichneten wir einen Rückgang um 7,68% in 2023, vergleichbar mit den Eigentumswohnungen. Doch auch hier sehen wir im Jahr 2024 eine Stabilisierung der Preise bei 190,34 (12/2023=190,5 und dem Hoch von 05/2022= 217,04). Dies könnte bedeuten, dass sich der Markt für Bestandshäuser an die aktuellen Gegebenheiten anpasst und sich möglicherweise für eine Erholung positioniert. 📉➡️🔄
Gesamtindex 📊
Der #Gesamtindex, der ein breites Spektrum des Marktes abbildet, sank um 4,20% in 2023. Mit einem aktuellen Stand von 209,21 im Jahr 2024 (12/2023=208,91 und dem Hoch von 06/2022= 224,87) deutet dies auf eine leichte Erholung oder Stabilisierung des Gesamtmarktes hin. 📊💡
Schlussfolgerungen und Zukunftsausblick 🔮
Diese Entwicklungen unterstreichen die Wichtigkeit, Marktveränderungen kontinuierlich zu beobachten und zu analysieren. Während einige Bereiche Herausforderungen zeigen, gibt es auch Chancen, insbesondere im Neubaubereich. Für detaillierte Analysen empfehlen wir den Europace Hedonic-Report, der umfassende Einblicke in die Immobilienpreisentwicklung bietet.
Wir bei #ImmoPuls sind stets bestrebt, Ihnen aktuelle und tiefgehende Marktinformationen zu liefern, um Sie in Ihren Immobilienentscheidungen zu unterstützen. 🚀🌐
ImmoPuls ist ein Immobilienunternehmen, das sich auf umfassende Lösungen für Privatpersonen und Unternehmen spezialisiert hat. Mit Fokus auf Kundenzufriedenheit bietet ImmoPuls eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter Immobilienverkauf, Vermietung, Immobilienmanagement und Anlageberatung.Ihre Mission ist es, den Immobilienprozess zu vereinfachen und Kunden bei informierten Entscheidungen zu unterstützen.ImmoPuls richtet sich an eine vielfältige Zielgruppe, darunter Hauskäufer, Immobilieninvestoren und Unternehmen auf der Suche nach Gewerbeimmobilien.
Grüß Gott, Immobilienfreunde!
Hier spricht euer Rene Wanzlik von ImmoPuls, mit einer Ausgabe, die so knackig ist wie ein frischer Pretzel am Oktoberfest! Heute zoomen wir direkt in das Herz der Immobilienszene – packt eure Lederhosen aus, denn es wird detailreich! 🥨🔍
Wohnimmobilien: Eine Achterbahn der Emotionen! 😵🎢 2023 war ein Jahr, das in die Geschichte eingehen wird – und zwar nicht wegen seiner Oktoberfeste, sondern wegen der wilden Fahrt, die die Preise für Wohnimmobilien hingelegt haben. Mit einem Rückgang von 6,1 % im Vergleich zum Vorjahr haben wir alles gesehen: von Tränen bis hin zu ungläubigem Staunen. Besonders bemerkenswert: Selbst genutztes Wohneigentum ging um 5,8 % zurück, während Mehrfamilienhäuser sogar um 6,3 % fielen. Die Mieten? Die bleiben stabil hoch, als wären sie auf einer eigenen Party! 🎉
Gewerbeimmobilien: Das Comeback des Einzelhandels 🛍️📈 Die Gewerbeimmobilien haben 2023 eine noch wildere Achterbahnfahrt erlebt. Büroimmobilien haben besonders gelitten, mit einem Preisrückgang von unglaublichen 13,3 % auf Jahressicht. Aber haltet die Tränen zurück, denn der Einzelhandel hat ein Comeback hingelegt, das selbst uns stolz machen würde! Mit einem Mietanstieg von 2,5 % haben die Einzelhandelsimmobilien gezeigt, dass sie noch lange nicht zum alten Eisen gehören. Einzelhandelsrenditen erreichten historische Höhen mit einem Anstieg von 12,7 %. Wer hätte das gedacht? 🤑
2024: Der Blick in die Kristallkugel 🔮 Was bringt die Zukunft? Für Wohnimmobilien zeichnet sich eine Preisstabilisierung im Sommer ab, während bei den Gewerbeimmobilien erst gegen Ende des Jahres mit einer Beruhigung gerechnet wird. Aber eines ist sicher: Die Immobilienwelt bleibt spannend, und wir von ImmoPuls sind mittendrin statt nur dabei!
Freunde, schnallt euch an für 2024 – es bleibt spannend im Immobilienzirkus! Bleibt mit ImmoPuls am Ball, denn hier erfahrt ihr alles, was ihr wissen müsst, um auf der Gewinnerseite zu stehen. Bis zum nächsten Mal, bleibt neugierig und vor allem: Bleibt immopulsiv! 😉
Mit einem herzlichen Servus, Euer Rene Wanzlik – ImmoPuls, wo der Puls der Immobilienwelt schlägt! 💖🏡
ImmoPuls ist ein Immobilienunternehmen, das sich auf umfassende Lösungen für Privatpersonen und Unternehmen spezialisiert hat. Mit dem Fokus auf Kundenzufriedenheit bietet ImmoPuls eine Vielzahl von Dienstleistungen wie Immobilienverkauf, Vermietung, Immobilienmanagement und Anlageberatung an.Ihre Mission ist es, den Immobilienprozess zu vereinfachen und Kunden bei informierten Entscheidungen zu unterstützen.ImmoPuls richtet sich an eine vielfältige Zielgruppe, darunter Hauskäufer, Immobilieninvestoren und Unternehmen, die nach Gewerbeflächen suchen.
Hallo liebe Immobilienfreunde,
Rene Wanzlik hier, direkt vom Schreibtisch bei ImmoPuls, um euch mit den neuesten Erkenntnissen aus der Immobilienwelt zu versorgen. Und wisst ihr was? Es ist eine wilde Fahrt! Das sieht man aktuelle gerade an dem bulwiengesa-Immobilienindex 2024 🎢
Und damit es nicht ganz so trocken wird schreibe ich jetzt, wenn möglich immer im Newsletter mein to do für Euch:
Na, dann packen wir's doch an, im Stil von ImmoPlus: Wir, die flotten ImmoPuls-Piloten, werden jetzt unsere Ärmel hochkrempeln und die Kontakte zu unseren Insolvenzverwaltern nicht nur auffrischen, sondern mit Charme und Witz neu beleben! 😎🤝 Und dann? Dann stürzen wir uns auf die Schnäppchen des Marktes – sanierungsbedürftige Mietwohnungen, die wir mit einem Augenzwinkern und dem richtigen Know-how in Goldgruben verwandeln. Also, anschnallen, liebe Immobilienfreunde, die Jagd nach den Perlen des Marktes ist eröffnet! 🚀💼💥
18 Jahre Wachstum sind Geschichte – der bulwiengesa-Immobilienindex hat sich auf 0% eingependelt. Was für eine Zeit, Freunde! Von Projektverschiebungen bis hin zu Insolvenzen – die Branche steht Kopf. Aber haltet die Ohren steif: Es wird weiterhin gebaut! 🏗️👷
#BaustellenBlues #KriseKannUnsMal
Hier die heißesten News:
Die Kaufpreise für Wohnungen sind im freien Fall, während die Mieten weiter in den Himmel schießen. Ein echtes Paradoxon!
Einzelhandelsmieten? Im Sinkflug. Büromieten? Gehen durch die Decke. 📉📈
Inflation schlägt Immobilienindex – ein echter Thriller im Finanzdrama!
#PreisParadox #MietenMonster
Aber es gibt auch Lichtblicke:
Wohnimmobilien zeigen ein kleines Plus, während Gewerbeimmobilien straucheln. Die A- und B-Städte halten die Stellung, während C- und D-Städte leicht nachgeben. 🌆💡
Logistikimmobilien halten sich wacker, trotz allem. Respekt!
#StadtSafari #LogistikLäuft
Und jetzt, Trommelwirbel bitte: München führt die Rangliste der Immobilienhotspots an, dicht gefolgt von Rosenheim und Regensburg. Diese Städte sind einfach nicht zu stoppen! 🚀
#HotspotHelden #MünchenMagie
Freunde, wir leben in turbulenten Zeiten. Aber mit ImmoPuls an eurer Seite seid ihr bestens informiert. Lasst uns gemeinsam durch diese Achterbahnfahrt navigieren – mit einem Lächeln im Gesicht und dem Mut, jede Herausforderung zu meistern. Denn eins ist sicher: Die Immobilienwelt bleibt spannend!
Euer Rene Wanzlik 🕺
P.S.: Verpasst nicht unsere nächsten Updates – wer weiß, welche Überraschungen der Markt noch für uns bereithält!
#ImmoPuls #ZusammenStark #ImmobilienAbenteuer
Bis zum nächsten Mal und vergesst nicht: In Immobilien we trust, in ImmoPuls we pulse! 🏡💖
Der Newsletter „ImmoPuls“ von Rene Wanzlik, beleuchtet aktuelle Trends in der deutschen Bauindustrie für 2024. Er hebt die positive Entwicklung in Architektur und Hochbau hervor, diskutiert den stabilen Geschäftsklimaindex bei Planungsbüros, betont die Verschiebung von Neubau zu Sanierungsprojekten, und unterstreicht die wachsende Bedeutung des seriellen/modularen Bauens. Zudem werden Chancen für Bauzulieferer in Bezug auf große Projekte angesprochen.
Hallo liebe Immo-Enthusiasten! Hier ist euer Rene Wanzlik mit frischen News direkt aus der Bauwelt! 😎🏗
#BauTrends2024 #ImmoPulsUpdate #31Januar2024
1. Hoch und Tief: Die Baubranche im Aufwind! 🌪️ Die Architektur und der Hochbau lachen sich ins Fäustchen – die nächsten 6 Monate sehen rosig aus! 🌹 Eine frische Brise weht durch die Bauindustrie, und wir sind mittendrin! 😄
2. Der Geschäftsklima-Index: Kleine Büros, Große Sprünge!Bei den kleinen Planungsbüros geht's bergauf, die Großen stabilisieren sich. Mittelgroße? Noch ein bisschen grummelig. 📈📉 Aber hey, das wird!
3. Sanierung: Das neue Neubau! 🔄 Ein heißes Eisen! Rund 33% der Sanierungsplaner haben Aufträge für über 9 Monate. Neubau war gestern, Sanierung ist heute! 🛠️🏠
4. Nichtwohnbau: Immer mehr im Trend!Die Stimmung im Nichtwohnbau steigt, während der Wohnbau… naja, reden wir lieber über was anderes. 😅
5. Serielles/Modulares Bauen: Der neue Bau-Star am Himmel! 🌟 Dank des Fachkräftemangels und Kostendrucks wird modulares Bauen immer beliebter. Wie Lego, nur in groß! 🚀
6. Chancen für Bauzulieferer: Große Projekte, große Gewinne! 💰 Achtung, Tipp für die Bauzulieferer: Fokussiert euch auf Mehrgeschoss- und Nichtwohnbau sowie komplexe Projekte – das bringt's!
#BauIstZukunft #PlanerPower #SanierungsBoom
Euer Rene winkt ab und freut sich auf ein hammerstarkes Baujahr 2024! Bleibt am Ball, liebe Immobilienfreunde, und denkt dran: Jeder Nagel zählt! Bis zum nächsten Update! 👷♂️🔨
🏘️ ImmoPuls präsentiert: Der deutsche Immobilienmarkt – eine Achterbahnfahrt der Emotionen! 🎢 Vonovia jongliert mit Wohnungen wie im Zirkus, doch die Zahlen sorgen für Stirnrunzeln. Ist der Markt noch flugfähig oder braucht er einen Fallschirm? 🪂 Mehr dazu im Artikel von Christof Schürmann! #ImmoPuls #Immobilienmarkt
#ImmoPuls
Liebe Leserinnen und Leser von "ImmoPuls",
heute nehmen wir den deutschen Immobilienmarkt unter die Lupe – und was für ein Kaleidoskop an Farben und Formen uns da begegnet! 🎨 Vonovia, der Gigant unter den Wohnungskonzernen, jongliert mit Wohnungen wie ein Darsteller im Zirkus. Doch nicht alles ist ein Witz, wenn wir auf die Zahlen schauen. 😅 #WohnungsFlüsterer
Der Markt – Eine Achterbahnfahrt der Emotionen 🎢Der DAXsubsector All Real Estate Index hat mehr Drehungen und Wendungen als eine Episode von "Nonstop Nonsens". Nach einem Höhenflug, der Ikarus neidisch gemacht hätte, kam der Sturz. Und mit ihm die Frage: Sind unsere Immobilienaktien noch flugfähig oder brauchen wir einen Fallschirm? 🪂 #HochHinaus
Vonovia – Der Riese auf Stelzen? 🤹Mit über 500.000 Wohnungen ist Vonovia der Zirkusdirektor im Immobilienzirkus. Die Mieten und Nebenkosten sind so erstklassig wie die Plätze in der ersten Reihe – allerdings eher für Wohngemeinschaften als für Solo-Künstler. Und die Kaufobjekte? Die sind für Kapitalanleger, nicht für den kleinen Sparfuchs. 🦊 #KapitalKunststücke
Komplexe Kunststücke und Kapriolen 🎭Die Indexmitglieder zu analysieren ist wie ein Tanz auf dem Seil. Mit Unternehmen wie Deutsche Wohnen, die mehr Schlagzeilen als eine Boulevardzeitung machen, und Vonovia, das die Anteile fest im Griff hat, ist Vorsicht geboten. Keine Doppelzählungen, bitte – wir wollen ja nicht schummeln! 🤓 #ZahlenZirkus
Das geheime Dossier – Mehr Drama als im Theater 📜Ein 140-seitiges Dossier macht die Runde – und es liest sich spannender als ein Krimi! Angeblich wird darin beschrieben, wie in der Branche mit schnellen Deals und Objektverschiebungen jongliert wird. Ein Insider packt aus, aber pssst, es ist top secret! 🕵️ #ImmobilienIntrigen
Unter Druck – Wenn die Zinsen steigen, schwitzen die Fassaden 😰Die öffentlichen Daten zeigen: Der Markt schwitzt unter dem Druck. Die Schulden sind hoch, und die Adler Group zahlt Zinsen wie ein Monopoly-Spieler, der auf das falsche Grundstück getreten ist. 21 Prozent – da wird selbst das Sparschwein blass! 🐷 #ZinsesZittern
Fazit – Lachen oder Weinen? 😂😭Freunde, halten wir fest: Der Immobilienmarkt ist wie ein Kabarett – mal lacht man, mal schluckt man. Die Zinsen steigen, und einige Bilanzen könnten unter der Last zusammenbrechen. Für Banken und Sparkassen könnte das bedeuten: Vorhang auf für das nächste Drama! 🎭 #FinanzKabarett
Also, liebe Immobilienfreunde, bleibt wachsam und behaltet den Markt im Auge. Und denkt dran: Auch in schwierigen Zeiten gibt es immer einen Grund zu lachen – zumindest, wenn man nicht gerade seine letzte Miete verzockt hat. 😜
Bis zum nächsten Mal und nicht vergessen: Ein Lächeln ist die beste Investition in eure Zukunft! 😁
Euer #ImmoPuls Team mit einem Augenzwinkern von dem Artikel:
Oh, oh, oh! Da haben wir aber ein Drama, das euch umhauen wird! Es geht um nichts Geringeres als das negative Wachstum bei Baufinanzierungen. Da fließen Tränen in den Immobilienbüros und die Kaffeetassen klappern vor Aufregung! 😱☕
Ihr werdet es nicht glauben, aber es gibt kaum noch Neuabschlüsse bei Baufinanzierungen. Stattdessen sehen wir eine ganze Armada an auslaufenden Verträgen. Ja, richtig gehört! Die alten Verträge laufen aus und es gibt keine neuen, die sie ersetzen könnten. Das ist doch mal ein Aufreger, oder nicht?! 😮📉
Stellt euch vor, die Bauzinsen steigen wie verrückt und lassen die kaufwilligen Häuslebauer vor Schreck erstarren. Die monatlichen Finanzierungskosten schnellen in die Höhe und viele wagen es nicht mehr, den Haus Angriff nehmen. Das Resultat Keine neuen Verträge! Kein Wachstum! Alles geht bergab wie ein Seifenkiste ohne Räder! 🏠 Schuld auch die EZB, die die Inflation bekämpfen will.
Aber das ist noch nicht alles, meine lieben Immobilienfreunde! Die Baugenehmigungen brechen auch noch dramatisch ein. Da werden Pläne verworfen, Träume zerplatzen und die Baubranche weint bittere Tränen. Der Markt wird immer ruhiger, als würde man auf einer einsamen Insel stranden. 😢🌴
Schaut euch mal diese Grafik an! Sie spricht Bände über das Drama, das sich da abspielt. Ein regelrechter Absturz! Die Zinswende zeigt ihre böse Fratze und lässt den Immobilienmarkt erzittern. Oh, wie dramatisch das alles ist! 💔😭
Aber Moment mal, da war doch noch was… Richtig, die Bauzinsen! Die sind in Deutschland (Standardlaufzeit 10 Jahre) letzte Woche über 4 % gestiegen. Was?! Ja, ihr habt richtig gehört! Vor nicht allzu langer Zeit waren sie bei gemütlichen 1,00 %. Das ist ein Anstieg, der einem die Schuhe auszieht! Man könnte fast meinen, die Bauzinsen hätten Flügel bekommen und fliegen nun in schwindelerregende Höhen! 🚀💸
Meine lieben Immobilienenthusiasten, das ist keine gute Nachricht für den Markt. Das Drama nimmt seinen Lauf und wir können nur gespannt verfolgen, wie es weitergeht. Die auslaufenden Verträge und das negative Wachstum bei Baufinanzierungen sind Faktoren, die uns alle auf Trab halten werden. Lasst uns gemeinsam durch dieses aufregende Kapitel gehen und sehen, was die Zukunft bringt! ✨💪
– Inflation und Auswirkungen auf Immobilien
– Zusammenhang US Geldmarkt und europäische Zinsen
– Handlungsideen für Kapitalanleger
– bester Fall für Immobilienbesitzer
Warum der Blogbeitrag?
Der Krieg in der Ukraine ist eine humanitäre Katastrophe. Ich habe mit dem Artikel gewartet, um dieser Situation Respekt zu zollen. Mein Wissen beschränkt sich auf Immobilien, Wirtschaft und Krypto. So möchte ich nur (aus Ermangelung professioneller politischer Kenntnisse) die Auswirkungen des Krieges und der Inflation auf Immobilien, Hypothekenzinsen und Wirtschaft betrachten.
Durch die Preissteigerungen bei Öl, Gas und Rohstoffe im Allgemeine) wird die Inflation (Preissteigerungen) in der Welt, besonders aber in Europa und in den USA, angeheizt. Ich werde mich daher im ersten Teil auf den Markt der Weltleitwährung, den US Dollars (USD), konzentrieren. Da die Entwicklung des USD Marktumfeldes (Zinsen, Bonds, Währungskurs) direkte Auswirkungen auf deutsche Immobilien hat. Du hast sicherlich bemerkt, dass die EZB (Europäische Zentralbank) ihre Leitzinsen bisher (Stand März 2022) nicht angehoben hat, die Hypothekenzinsen aber in Deutschland um bis zu 80 Prozent gestiegen sind in den letzten 3 Monaten.
Quelle: Interhyp
DER US Dollar (USD) als Leitwährung und Zinstreiber in Europa
Es ist wichtig sich den US amerikanischen Geldmarkt genauer anzuschauen.
Als Erstes gilt bei der Frage der derzeitig hohen Inflation in den USA die Situation der US-Notenbank zu klären: „Ist die globale Kriegsbedrohung schuld? Oder ist die FED schuld“ ?
Die Geschichte lehrt uns, dass es Letzteres ist. Die US-Notenbank (FED) ist in der Regel die Schuldige für die Beendigung sowohl von Wirtschaftsexpansionen, aber auch von extremer Inflation. Im aktuellen Fall hat die FED zu lange gewartet, um auf die eindeutige Inflationsentwicklung einzugehen.
Sie wird in den nächsten Wochen mit weiteren Zinserhöhungen reagieren, liegt aber trotzdem damit fast 800 Basispunkte hinter der jährlichen Inflationsrate zurück (800 Basispunkte sind 8 % ).
Zum Vergleich die Reaktionen der FED (1970 bis 2022):
Quelle: Tradingeconomics.com, Vergleich US FED FUND RATE versus US INFLATION RATE
Oben siehst Du, dass die FED das Mittel zur Wahl hat, die Inflation zu kontrollieren. Als die Inflation in den USA mit fast 25 Prozent ihren Höhepunkt (1980) erreicht, hatte die FED die Fund Rate auf 20 Prozent erhöht. Was war mit dem Anstieg in den Jahren 1974- 1975? So kam die Inflation erst unter Kontrolle, nachdem die FED die Zinsen stark an das Inflationsniveau angepasst hat. Im Mai1974 lag die Inflation bei ca. 9 %. Die FED hob die Zinsen auf 13 % an.
Quelle: Tradingeconomics.com, Vergleich US FED FUND RATE versus US INFLATION RATE 1974
Warum gibt es den direkten Einfluss des US amerikanischen Geldmarktes auf die Zinsen in Europa
Dazu ist es wichtig zu verstehen, dass alle Kapitalmärkte verbunden sind und das Kapital sich die beste Rendite/Verzinsung sucht. Egal wo es die gibt auf der Welt. Sicherlich geht es dabei auch um Sicherheit und Währungsschwankungen.
Bewegt sich der Leitzins in den USA, hat das direkten Einfluß auf den Geldmarkt in Europa. Steigt der Leitzins in den USA, steigen die Zinsen für Tagesgelder, Festgelder, Bonds etc. in Übersee. In Europa gibt es jetzt einen aktuellen Kapitalabfluss. Anleger wandern ab in Richtung US – Kapitalmarkt und suchen dort bessere Zinsen und sichere Häfen, wie z.B. US- Staatsanleihen. Weil plötzlich viele Anleger US – Staatsanleihen haben möchten, kann Europa für seine Staatsanleihen nicht mehr so hohe Preise verlangen und muss dafür mehr Zinsen an die Anleger zahlen. Ein Angebot-Nachfrage-Prinzip, dass das Kapital beständig umwirbt. Die Zinsen deutsche Staatsanleihen erhöhen sich dadurch jetzt gerade.
Quelle. Bundesbank
Die Hypothekenbanken refinanzieren sich durch Pfandbriefe. Diese Pfandbriefe orientieren sich aber wiederum an den Zinsen der Staatsanleihen. Steigen die Zinsen für Staatsanleihen, steigen die Zinsen für Pfandbriefe, steigen die Zinsen für Baufinanzierungen.
Der Blick in die Glaskugel
Bitte achtet darauf, dass ich hier nur meine persönliche Meinung wiedergeben und natürlich diese Glaskugel nicht habe. Die nachfolgende Grafik findet man bei der EZB. Diese zeigt die Inflationsrate im Euroraum.
Wird diese Inflation sich ausweiten? Dazu die Meinung unserer Bevölkerung:
Ich sehe es weitaus drastischer als die deutsche Bevölkerung. Durch den Ukraine-Krieg entstehen Rohstoffknappheit, Lieferkettenprobleme und globale Kriegsgefahr. Diese erhöhen allgemein die Preise weiter.
Für Investoren gerade in Immobilien führt kein Weg daran vorbei: Die aktuelle Situation in der Ukraine und die weltweite Inflationsgefahr in den Kernmärkten wird kurz-, mittel- und langfristige geopolitische und wirtschaftliche Auswirkungen haben. Die Inflation zieht an und es ist durchaus möglich, dass 2022 die Lebenshaltungskosten massiv steigen werden (möglicherweise um 10 % bis 20 %, hauptsächlich getrieben durch Miete, Rohstoffe und dort vor allen Dingen Lebensmittel, Benzin, Diesel.
Was tun (im Allgemeinen)?
in Rüstungsaktien investieren (werde ich aus moralischen Gründen nicht tun, wer es tut, sollte darüber nachdenken, die Gewinne in die Ukraine zu spenden)
in Energieaktien investieren
in russische Aktien investieren, so es möglich ist (Chinesen und Vermögensverwalter tun es schon (werde ich aus moralischen Gründen nicht tun, wer es tut, sollte darüber nachdenken, die Gewinne in die Ukraine zu spenden))
derzeit stark diversifizieren
weniger Tech, mehr Value
Wasserfilter und nicht verderbliche Lebensmittel (Dosen) kaufen
Spenden in die Ukraine
Was tun mit Immobilien?
Nebenkosten bei den Mieter anpassen (so schnell als möglich).
Indexierung auch bei Wohnungsmietverträge
Zinsbindung bei Hypothekendarlehen maximal (je nach Anlageziel) lang vereinbaren
keine maximalen Hebel mehr (mehr Eigenkapital)
Baupreise so schnell als möglich mit Festpreisen vertraglich sichern
Vertragspartner auf Bonität überprüfen
die Nachfrage nach Immobilien sinkt bei steigenden Zinsen
Beleihungsbewertungen bei der finanzierenden Bank können zu Eigenkapitalnachschüssen führen
erhöhte Mietausfallwagnisse
Assetklasse Immobilien neu gewichten im Portfolio
Risiko des Untergangs bei Krieg versus Hypotheken bleiben
Zwangshypotheken zur Finanzierung Staatsschulden
bei Währungsreformen willkürlicher Währungsumtausch zu Gunsten des Staates
Bester Fall
Du sicherst Dir jetzt langfristig gute Zinskonditionen bei Deinen Immobiliendarlehen.
Die Indexierung Deiner Mietverträgen passt Deine Mieteneinnahmen an die Inflation an.
Die Inflation entwertet Dein Darlehensvaluta bei Deinem Darlehensgeber.
Es gibt keinen Krieg in Deutschland.
Es gibt keine Währungsreform.
Es gibt keine staatliche Zwangshypothek zur Entschuldung des Staatshaushaltes.
Es gibt keine neuen dramatischen Steuernachteile für Immobilienbesitzer.
Ich hoffe ich konnte Dir etwas helfen oder Dich zum Nachdenken anregen. Gerne freue ich mich über Deine Meinung und Dein Wissen.
